Inversión y trading ¿es lo mismo?
Aunque ambos términos están relacionados con el objetivo de generar ganancias en el mercado financiero, es importante tener en claro que son dos acciones diferentes.
En este artículo hablaremos con detalle del trading y las inversiones, información con la que podrás identificar por ti mismo en que se relacionan y diferencian, además de determinar cuál es la que mejor se ajusta a tu estilo.
¿Qué es invertir?
Invertir se relaciona tradicionalmente con la compra de acciones u otros instrumentos financieros de los que se espera obtener rendimientos durante un largo periodo de tiempo.
El objetivo de un inversor está en construir una cartera equilibrada entre diferentes bonos y acciones que generen resultados positivos a través del aumento del valor, así como de los dividendos o los ingresos por intereses.
En otras palabras, alcanzar la seguridad financiera.
Por ello, los inversores no venden sus participaciones con regularidad, solo lo hacen en caso de emergencia o cuando las acciones han alcanzado sus objetivos a largo plazo.
Algunos conceptos básicos de inversión
Bolsa de valores
Una bolsa es un mercado financiero centralizado en el que los activos, las acciones y los bonos cambian de manos y se compran y venden por dinero.
Cada país tiene su propia bolsa de valores en la que cotizan las acciones de diversas empresas.
Dividendos
Los dividendos son los pagos que hace la empresa a los accionistas que han comprado acciones, y que suelen salir de los beneficios de la empresa. Las empresas que tienen buenos resultados financieros son más propensas a dar dividendos, o a pagar mayores dividendos, que las que tienen problemas.
Es importante señalar que las empresas no están obligadas a pagar dividendos, pero pueden optar por hacerlo.
Algunas empresas pagan dividendos de forma regular y previsible, por ejemplo cada trimestre, mientras que otras dan dividendos “especiales” de forma más esporádica y sólo si se cumplen determinados márgenes de beneficio.
Revalorización o depreciación del precio
La revalorización y la depreciación del precio de las acciones significa la subida o bajada de los mismos.
Ya que cada acción tiene un valor diferente, este variará en función de si se observa su valor razonable o su valor de mercado.
El valor razonable es el valor intrínseco de una acción basado en los fundamentos de la empresa, mientras que el valor de mercado es la cantidad que los particulares están dispuestos a pagar actualmente por la acción.
En su nivel más sencillo, los precios de las acciones y el valor de los ETFs aumentan cuando la empresa o el fondo tienen un buen rendimiento en el mercado, están bien gestionados y cuentan con el apoyo o la popularidad del público.
¿Qué es el trading?
El trading consiste en predecir la evolución de cierto activo en el mercado financiero, con el objetivo de obtener un beneficio, si la predicción es correcta.
En palabras más sencillas, podemos decir que el trading nos permite tomar posición sobre el precio de un activo, pero sin poseerlo, como lo es con la inversión.
Es decir que, por ejemplo, en lugar de comprar acciones de Apple, operaremos con el precio de sus acciones.
Esto significa que usaremos un producto financiero, como opciones financieras o los CFD, para apostar una determinada cantidad de dinero en una predicción, en lugar de comprar acciones directamente.
Dado que no se tiene la propiedad cuando se opera, se puede ir “en largo” o “en corto” con las operaciones. De esto hablaremos más adelante.
Otra característica relevante del trading, es que el juicio se basa simplemente en el comportamiento humano relacionado con los movimientos del precio de las acciones.
Es decir, que un operador trata de predecir cómo se moverá el precio de las acciones basándose en los patrones históricos de otros múltiples actores en el mercado, los cuales son utilizados para predecir los movimientos futuros del precio de las acciones.
Algunos conceptos básicos del trading
Operaciones “en corto” y “en largo”
Las operaciones en corto y en largo son los términos que designan las dos direcciones principales en las que puede moverse un mercado.
Iremos en largo o “comprar”, (lo que también se conoce como ser alcista) si creemos que lo que estamos negociando se revalorizará.
Ir en corto o “vender” (también conocido como ser bajista) es lo contrario, tomar una posición con la creencia de que el precio del activo bajará.
En función de esa predicción, obtendremos un beneficio o una pérdida. Esto quiere decir que, ganaremos dinero si los precios del mercado suben y estamos cortos, o perderemos dinero si estos bajan y estamos largos.
Apalancamiento
El apalancamiento es una característica de muchos tipos de operaciones, que determina la forma en que se abre una posición y cuánto se paga.
A diferencia de la inversión, en la que se paga el valor total de la operación por adelantado para comprar dicho activo, el apalancamiento significa que se paga una pequeña parte del valor de la posición por adelantado para tomar una posición en el activo.
Por lo tanto, con una operación apalancada, podemos decidir abrir una posición por un valor determinado. Esta cantidad es una fracción del tamaño de la posición, así que básicamente, estamos “tomando prestado” el resto del proveedor que estamos utilizando para operar.
Cuando se cierra la operación con beneficios o pérdidas, ambos se calculan sobre el tamaño total de la posición, no sobre el importe del depósito.
El margen
El margen es la cantidad de depósito inicial necesaria para abrir una operación con apalancamiento.
Diferencias entre inversión y trading
La inversión y el trading son dos mecanismos diferentes, empleados para obtener beneficios en los mercados financieros.
Aunque tanto la inversión como el trading pueden parecer partes de un mismo proceso en el mercado financiero, en realidad ambos están lejos de ser similares.
Estas son algunas de sus diferencias clave:
Según los riesgos implicados
El trading implica más riesgo, ya que posee un horizonte temporal más corto. Implica predecir los movimientos del mercado en pocas horas, días o meses, lo que es impredecible.
Aunque los riesgos son elevados, los operadores con éxito también obtienen mayores beneficios debido a la naturaleza volátil de los mercados a corto plazo.
Por otro lado, invertir tiende a ser menos arriesgado si se hace a largo plazo.
Aunque los rendimientos obtenidos a través de la inversión pueden parecer más bajos que los del trading, el poder de la capitalización y la mayor probabilidad de éxito compensan la tasa de rendimiento relativamente más baja.
Según el tiempo
El trabajo de un operador consiste en predecir los movimientos del mercado o de las acciones en periodos de tiempo cortos, pueden ser de meses, semanas, días o incluso unas pocas horas.
En cambio, la inversión es un juego a largo plazo, puede ser de 3 años o más.
La idea básica es permanecer invertido en una empresa a través de sus altibajos y dejar que cree valor para los accionistas a largo plazo.
¿Qué es lo mejor: inversión o trading?
El hecho de que decidas operar o invertir viene determinado por una serie de factores.
Entre ellos se encuentran tus objetivos financieros, los plazos para alcanzarlos, tu apetito de riesgo, el capital del que dispones y tus conocimientos del mercado financiero.
Por lo general, aunque no siempre, la inversión es más adecuada para quienes tienen una visión a largo plazo y pueden esperar meses o incluso años para alcanzar sus objetivos financieros.
El trading, por su parte, suele ser más a corto plazo que la inversión, y requiere menos capital por adelantado. Sin embargo, requiere un mayor compromiso de tiempo y la voluntad de observar los mercados con regularidad.
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